Пакет услуг "Тинькофф Премиум"

Frank Research Group в 2020 году назвал банк лучшим для ежедневного использования. Мы постарались подробно разобрать, насколько данный пакет обслуживания является комфортным для клиентов.

Коротко о преимуществах Тинькофф Премиум

- Персональное обслуживание (консьерж-сервис)
- Страховка в путешествии (действует на семью)
- Бизнес-залы (LoungeKey)
- Высокий лимит переводов по номеру карты (50 000 руб/мес)
- Брокерский счет за 0 рублей вместо 290 руб/мес (хороший, средний тариф "Трейдер")
- Повышенный лимит выплаты кешбэка на покупки (до 30 000 руб/мес) и высокий процет кешбэка на бронирования (до 10% за билеты, отели и аренду авто)
- Привилегии от Mastercard по картам World Black Edition (есть у всех банков, которые выдают премиальные карты)

Стоить отметить, что Тинькофф в 2020 году запустил новый финансовый сервис под названием подписка Tinkoff Pro и Premium, который изначально подразумевал возможность пользоваться некоторыми или всеми (в зависимости от типа подписки) услугами пакета "Тинькофф Премиум" обычными (не премиум) клиентами.

Со временем пакет услуг "Тинькофф Премиум" исчез с сайта банка, а на его место пришла подписка Premium. Ее условия не хуже былого пакета "Тинькофф Премиум", а преимуществ больше. Поэтому всем текущим клиентам пакета банк ее автоматически подключил.

Итак, чтобы стать премиальным клиентом в Тинькофф, нужно:

- Выбрать и заказать премиальную карту. В таком случае вы будете обслуживаться именно по ее тарифу.
- Подключить подписку Premium, а затем выбрать и заказать премиальную карту. Хотя этого можно и не делать, и использовать уже имеющуюся обычную карту. Правда в таком случае вы не сможете воспользоваться одним из главных преимуществ - LoungeKey.

На данный момент представленно три карты: дебетовые Tinkoff Black Metal и ALL Airlines Black Edition, а также кредитная ALL Airlines Black Edition.

Подведем итог: пакета услуг "Тинькофф Премиум" как такового сейчас нет, есть премиальные карты с их собственными тарифами, и есть подписка Premium, которая увеличивает премущества премиальных карт. Банк подключает подписку при заказе премильной карты.

Далее, рассматривая преимущества и недостатки премиального обслуживания в банке, мы будем подразумевать именно тарифы премиальных карт и подписки Premium.

Бонусы при подключении

У премиальных карт Тинькофф действует акция "Приведи друга". Если заказать карту по одной из этих ссылок, то вы получите 2 месяца подписки Tinkoff Premium бесплатно:

- Tinkoff Black Metal
- дебетовая ALL Airlines Black Edition
- кредитная ALL Airlines Black Edition

Бонусы на вклады

Клиентам с пакетом услуг "Тинькофф Премиум" ранее был доступен бонус в размере 0,5% от суммы пополнения вклада. Сейчас, при подключении подписки Premium, такого бонуса больше нет. Но, если открыть вклад на 12 месяцев и больше, банк увеличит процентную ставку на 0,5% годовых. Пополнять такой вклад можно в первые 30 дней.

Бонусы Tinkoff Mobile с подпиской Premium
- добавляютя безлимитные звонки по РФ бесплатно
- добавляютя 1 ГБ интернета в Европе каждый месяц

Другие бонусы с подпиской Premium
- 20% кэшбэк на кино, концерты и театры
- категорий повышенного кэшбэка на одну больше - 7. Из них по-прежнему можно выбрать любые 3.
- 15% на все страховые продукты Тинькофф
- по автоконсьержу 2 вызова в месяц вместо 1 (автоконсьерж действует только в Москве)

У дебетовой премиальной карты "Tinkoff Black Metal" действует акция "Приведи друга". Если заказать карту по этой ссылке, то вы получите 2 месяца подписки Tinkoff Premium бесплатно.
  1. Стоимость обслуживания
  2. Доступ в бизнес-залы аэропортов
  3. Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР)
  4. Плюсы и минусы
  5. Коротко о тарифе пакета Тинькофф Премиум

Стоимость обслуживания

Стоимость выпуска: Бесплатно

За выпуск Tinkoff Black Metal придется заплатить 5 000 руб., если после получения карты перейти обратно с премиального тарифа на стандартный в течение 183 дней с момента первой покупки, и при этом оставить премиальную карту действующей (не блокировать).
Если ее просто заблокировать, то плата не спишется.

Стоимость обслуживания: 1 990 руб/мес

Бесплатно при выполнении одного из условий:
1) при тратах по карте от 200  000 руб/мес и общем остатке на счетах от 1 000 000 руб.
2) при общем остатке на счетах от 3  000  000 руб.

В общий остаток в том числе учитываются наличие активов на брокерских счетах и ИИС.

Доступ в бизнес-залы аэропортов

Priority Pass / Lounge Key: LoungeKey
Количество посещений: 2 раза в месяц, 4 раза в месяц, Безлимитные

2 прохода - по умолчанию

При подключении Tinkoff Premium:
4 прохода - при 3 млн/руб на счетах в банке
Безлимитные проходы доступны при общем остатке на всех счетах в банке от 10 млн

Без подключения Tinkoff Premium:
4 прохода - при наличии двух и более премиальных карт

Дополнительные условия: Можно проводить с собой гостей (посещения каждого будут уменьшать общий лимит)
Стоимость каждого посещения свыше лимита: 32$

Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР)

Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР): да
Страховой лимит: до 100 000 $
Где действует: за рубежом
На кого распространяется: держатель, до трех несовершеннолетних детей, супруга
Возраст застрахованных: до 75 лет
Количество поездок за год: не ограничено
Количество дней в каждой поездке: 45
Дополнительные преимущества: Активный отдых

Плюсы и минусы

Плюсы банка

Бесплатные межбанковские переводы

Понятный интернет-банк и мобильное приложение

Минусы банка

Отсутствие отделений банка

Банк может в индивидуальном порядке понизить любые лимиты по карте. Например, снизить сумму бесплатного снятия.

Банк в праве запрашивать документы, отказывать в проведении операций, отключать от дистанционного банковского обслуживания. В таком случае придеться ехать в их единственный офис в Москве.

Плюсы пакета Тинькофф Премиум

Бесплатные межбанковские переводы

Выгодная страховка ВЗР

Выгодные условия бесплатного обслуживания

Выгодные условия посещения бизнес-зала

Высокий кешбэк

Повышенная процентная ставка для вкладов

Повышенная процентная ставка для накопительных счетов

Понятный интернет-банк и мобильное приложение

Процент на остаток по карте

Часто проводит акции с кешбэком и скидками

Минусы пакета Тинькофф Премиум

Малое количество отделений банка

Коротко о тарифе пакета Тинькофф Премиум

Банк Тинькофф
Стоимость СМС и Push-уведомлений
СМС Бесплатно
Проценты на остаток по карте (ПНО)
Есть / Нет да
Ставка 6%iДебетовая карта Tinkoff Black Metal - до 6% годовых на остаток по счету

Дебетовая карта All Airlines Black Edition - 4% годовых милями на остаток по счету
На какую сумму начисляется без ограничений
Когда выплачивается в день выписки
Снятие наличных
Лимит на снятие в своих банкоматах НеограниченноiСо счета в рублях - без комиссии

Со счета в валюте:
- до 5000 у.е. - без комиссии
- свыше - 2%, минимум 3 у.е.
Лимит на снятие в чужих банкоматах 500 000 руб.iСо счета в рублях:
- в пределах лимита - без комиссии
- свыше - 2%, минимум 90 руб.

Со счета в валюте:
В пределах лимита 5000 у.е. за расчетный период:
- до 100 у.е. за операцию - 3 у.е. за операцию
- от 100 у.е. за операцию - без комиссии

Свыше 5000 у.е. - 2%, минимум 3 у.е.
Комиссия за снятие в банкоматах за границей Без комиссииiДействуют правила как в чужих банкоматах.
Установка лимитов на траты с карты да
Кешбэк
Вид деньги, милиiДебетовая карта Tinkoff Black Metal - 1% на все и 5% на три выбранные категории

Дебетовая карта All Airlines Black Edition - от 7 до 10% милями при оплате на сайте "Тинькофф Путешествия"

Кредитная карта All Airlines Black Edition - от 5 до 10% милями при оплате на сайте "Тинькофф Путешествия"
Трансферы
Наличие трансферов нет
У дебетовой премиальной карты "Tinkoff Black Metal" действует акция "Приведи друга". Если заказать карту по этой ссылке, то вы получите 2 месяца подписки Tinkoff Premium бесплатно.

Карты пакета Тинькофф Премиум

Премиум
Tinkoff Black Metal (Тинькофф)
Выпуск: Бесплатно, Обслуживание: 1 990 руб/мес
Проценты на остаток: 6%
CashBack (базовый): 1%, Повышенный: 5%
Плюсы карты: Бесплатные межбанковские переводы, Бесплатные СМС-уведомления об операциях, Бесплатный выпуск дополнительных карт, Бесплатный перевыпуск карт, Выгодная страховка ВЗР, Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
Премиум
кредитная
ALL Airlines Black Edition (Тинькофф)
Выпуск: Бесплатно, Обслуживание: 1 990 руб/мес
Проценты на остаток: нет
CashBack (базовый): 2%, Повышенный: 10%
Плюсы карты: Бесплатные СМС-уведомления об операциях, Бесплатный выпуск дополнительных карт, Бесплатный перевыпуск карт, Возможность бесплатного обслуживания, Выгодная страховка ВЗР, Высокий кешбэк
Премиум
ALL Airlines Black Edition (Тинькофф)
Выпуск: Бесплатно, Обслуживание: 1 990 руб/мес
Проценты на остаток: 4%
CashBack (базовый): 1.5%, Повышенный: 10%
Плюсы карты: Бесплатные СМС-уведомления об операциях, Бесплатный выпуск дополнительных карт, Бесплатный перевыпуск карт, Возможность бесплатного обслуживания, Выгодная страховка ВЗР, Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии

Остались вопросы, хотите уточнить нюансы? Спросите в комментариях!

Отзывы о пакете Тинькофф Премиум

  1. Не могу понять почему на карте All Airlines Black Edition межбанковские переводы даже внутри Тинькофф с комиссией, хотя везде написано, что бесплатно (лимит не превышала)

    • Здравствуйте. Если у вас кредитная карта All Airlines Black Edition, то в случае межбанковских переводов может быть комииссия от от 25% до 39,9% годовых. Беспроцентный период (лимит до 100 000 руб.) будет действовать при условии, что в предыдущей выписке не было зафиксировано неоплаты минимального платежа. Также при условии, что по выписке, в которой отражены межбанковские переводы остальная задолжность по кредитной карте полностью погашена до даты минимального платежа. Таким образом для того, чтобы воспользоваться бесплатными переводами по кредитной карте сначало необходимо погасить все предыдущие задолжности. Но в любом случае перед совершением таких операций лучше всего проконсультироваться в банке (например в чате).

  2. Удобно, что тинькофф учитывает остатки на брокерском счету – этим и пользуюсь для бесплатного обслуживания.

Написать отзыв